За что могут заблокировать счет? Доброе утро. Фрагмент выпуска от 24.10.2018
Банки имеют право приостановить любую вашу транзакцию. Причиной могут стать три факта!
Первый. Если информация о получателе перевода совпадает с данными базы ЦБ. Другими словами, этот получатель уже фигурировал в делах о хищениях.
«В эту базу попадает, прежде всего, информация о счетах, через которые злоумышленники пытались вывести похищаемые деньги Мы эту информацию формируем, исходя из того объема информации, который предоставляют сами финансовые организации», - объясняет первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев.
Второй. Для приостановки банковской операции – Параметры устройства, с которого совершается перевод, тоже есть в базе ЦБ. То есть когда-то с этого устройства уже пытались проводить мошеннические операции.
Третий. Транзакция нетипична для клиента. Как это определяют? В каждом банке теперь есть система мониторинга – антифрод, которая в онлайн-режиме анализирует все транзакции клиента. Например, перевод или снятие слишком большой суммы. Или оплата покупки с нового устройства. Или если в путешествии клиент расплачивается картой в один день в разных городах. Или пытается снять наличные со своей карты в другой стране. Все эти операции банк тоже может приостановить, отмечает руководитель Департамента развития продуктов и каналов продаж коммерческого банка Вячеслав Нагирный. Поэтому эксперты советуют: собираетесь совершить крупную покупку или поехать заграницу – лучше предупредите свой банк.
