Мировые финансовые рынки с энтузиазмом восприняли решения, принятые на саммите лидеров ЕС в Брюсселе
Решение, от которого зависела судьба всей европейской экономики, принято в Брюсселе. Участники саммита ЕС договорились простить Греции половину внешних долгов. Для банков, которые стали ее кредиторами, мера очень болезненная. Зато для Еврозоны в целом - спасительная.
Фондовые индексы по всему миру растут. Также повысился курс евро по отношению к доллару. Слухи о том, что будет предпринята попытка убедить частных инвесторов, вложившихся в экономику Греции, расстаться с частью своих денег, ходили давно. Вопрос заключался лишь в том, кто кому в конечном счете выкрутит руки - европейские банкиры европейским политикам или наоборот. Еще накануне все говорили о возможности списания 60% греческого долга. Торговля продолжалась всю ночь. Конечные цифры были озвучены на рассвете.
"Мы согласовали всеобъемлющий план по Греции, который включает создание новой программы помощи этой стране в размере 100 миллиардов евро до конца этого года. Частный капитал готов пойти на 50-процентное сокращение греческого долга. Наша цель - сократить задолженность Греции до 120% от ее ВВП к 2020 году", - сказал председатель Европейского совета Херман Ван Ромпей.
Таким образом частные банки, купившие греческие облигации на 200 миллиардов евро, 100 миллиардов из них потеряют. Для них это, безусловно, болезненный удар, но, как ни странно, в сложившихся условиях - позитивная новость. Никто не заставлял их вкладывать деньги в экономику страны-банкрота. Они сами взяли на себя эти риски и могли потерять вообще все. Но не спасать банки нельзя. Их крах обрушит всю европейскую экономику. Поэтому деньги европейские страны частично возьмут из своих государственных бюджетов, то есть фактически из карманов рядовых налогоплательщиков. Чтобы хоть как-то подсластить избирателям эту горькую пилюлю, сегодня было объявлено о мерах в отношении банков, которые воспользуются европейской помощью.
"Банкам ЕС запретят выплачивать бонусы работникам и дивиденды акционерам, пока не будет завершен процесс рекапитализации. Таким образом банкам придется поднять достаточность капитала первого уровня до 9% к июню 2012 года", - сказал председатель Еврокомиссии Жозе Мануэль Баррозу.
Рекапитализация в данном случае - это вливание денег в банки, которые вынуждены будут списать греческие долги и окажутся в сложном положении. Общий объем так называемого Европейского фонда финансовой стабильности будет увеличен с нынешних 440 миллиардов до астрономической суммы в 1 триллион евро. Для того чтобы собрать такую сумму, одних свободных средств в государственных бюджетах стран еврозоны может не хватить. ЕС поэтому уже в ближайшие дни обратится к тем, у кого есть свободная наличность. Первый кандидат на эту роль - Китай.
"Банки нуждаются в рекапитализации. Им придется занимать деньги на рынке капитала, им придется сокращать кредитные портфели. В первую очередь пострадают небольшие компании, которые не смогут теперь получать кредиты в банках на прежних условиях", - считает финансовый аналитик Мартин Шульц.
Ставки по кредитам, говорят специалисты, для средних и мелких компаний могут вырасти. В масштабе всей Европы это приведет к замедлению экономического роста. Крупнейшая экономика еврозоны - немецкая, по подсчетам местных экспертов, войдет в фазу стагнации уже по итогам четвертого квартала этого года.