Доллар и евро в ходе торгов в очередной раз обновили исторические максимумы
Европейская валюта в какой-то момент даже превысила психологически важную отметку – 100 рублей, но затем цифры вернулись к двухзначным значениям.
Официальный курс, установленный Центробанком на завтра: доллар – 61 рубль 15 копеек, евро – 76 рублей 15 копеек. На бирже рубль торгуется ниже этих значений. Важнейшим событием, повлиявшим на поведение участников рынка, стало ночное решение Центробанка - повысить ключевую ставку с 10,5% до 17%.
Обменный курс одного из екатеринбургских банков с утра разбудил всю страну. Евро без малого 100 рублей. Такого еще не видели. Позже там, впрочем, раз пять снижали котировки, пытаясь подстроиться под биржу. А к вечеру стало понятно, что можно было и не снижать. Евро под 100 или даже за 100 на улицах всех городов страны. Пытается разместиться на табло, не рассчитанных на трехзначные цифры. Но это не отпугивает покупателей. Спрос на валюту есть. Предложение - не везде.
100 за евро - не взялось ниоткуда. На бирже сегодня курс достигал этой точки. К европейским деньгам рубль терял в этот момент почти 28%. И больше 24% к доллару. За который давали 80 рублей. А ведь начинался день с укрепления курса. Но недолгого. Рынок в считанные минуты отыграл ночное решение Центробанка добавить сразу 6,5% ключевой ставке, по которой кредитует банки коммерческие. Столь резкого повышения не было с конца 90-х. Но ведь и курс так резко больше не скакал. Но одним днем развернуть рынок не получилось.
"Когда это скажется? Пока это не сказывается, настроения участников рынка определяются аппетитами биржевой игры на курсе доллара. Доходность этой игры, безусловно, выше, чем учётная ставка ЦБ, поэтому прямо нужно сказать, что пока ожидаемого результата это не приносит, но будем надеяться, что принесет. Нам нужно всем набраться выдержки и терпения", - говорит президент Московской международной валютной ассоциации Алексей Мамонтов.
Повышением ставки регулятор решил охладить валютный рынок, взвинченный неопределенностью нефтяных цен, сегодня баррель был чуть больше 59 долларов. И ограниченный в предложении валюты, из-за действующих санкций.
"Чтобы ограничить негативные эффекты от такого ослабления курса национальной валюты на российскую экономику, прежде всего, на инфляцию, мы приняли решение о том, чтобы повысить ключевую ставку с 10,5% до 17%. Это решение направлено на снижение инфляции, инфляционных ожиданий. Мы обязательно должны думать об экономике, о наших гражданах. Мы недавно ввели плавающий курс национальной валюты и плавающий курс действительно позволяет смягчать действия негативных внешних факторов, иногда их называют внешними шоками, на российскую экономику", - сказала председатель Центробанка Эльвира Набиуллина.
В ослаблении рубля некоторые наблюдатели нашли и конкретного виновного. "Роснефть". На прошлой неделе компания заняла под свои облигации 625 миллиардов рублей. И по рынку поползли слухи, что на эти рубли скупается валюта. Чтобы в конце года отдать долги западным кредиторам. В "Роснефти" слухи опровергли - компания зарабатывает достаточно валюты, чтобы вовремя платить по долгам. А рубли, которые пока даже не получены, будут размещены на счетах в банках. И по мере необходимости расходоваться на проекты внутри страны.
"Эти слухи являются провокацией. В реальности компания участвует позитивным образом в стабилизации валютной системы. За 9 месяцев компания сгенерировала примерно 117 млрд. выручки в долларовом выражении, из них 75 млрд. были проданы на российском рынке. Эта цифра значительно выше итогов продаж прошлого года, тогда было в районе 60 млрд. долларов. Это первое на что надо обратить внимание. Все планы привлечения рублевых кредитов не предусматривают конвертации в валюты. Не предусмотрено ни планами компании, ни соглашениями с банками", - заявил президент "Роснефти" Игорь Сечин.
Само решение Центробанка поднять ключевую ставку эксперты оценили по-разному. Одни считают, что регулятор все правильно сделал.
"Решение ЦБ по повышению ставки до 17% в настоящих условиях вынужденное, но правильное. За этой мерой должны последовать решения правительства по повышению доверия инвесторов к российской экономике", - считает бывший министр финансов Алексей Кудрин.
"Резкое повышение процентной ставки сделать должно было невыгодным для участников рынка продолжать закупать иностранную валюту в надежде на ее будущее движение снова вниз по рублю. Нужно, конечно, набраться терпения, но ближайшие дни на текущей неделе должны показать, насколько сработала принятая мера. Думаю, что окончание торгов сегодня, 16 декабря, и дальше – в среду и четверг - покажут, насколько это стабилизировало рынок", - отмечает председатель наблюдательного совета ОАО "Банк ВТБ", бывший глава ЦБ РФ Сергей Дубинин.
Другие называют принимаемые меры недостаточными. И предлагают свои рецепты.
"На мой взгляд, повышение ставки до 17,5% недостаточно. Лучше было бы поднять ставку до 20-25%. Это не навсегда. Это мера, которая просто временно действует для того, чтобы прекратить панику на рынке. Потому что сегодня валюту покупают крупные состоятельные клиенты, у которых много рублей было накоплено, хотят уйти в доллар. И корпорации, среди них есть и те, кто нуждается в валюте, чтобы, скажем, платить долги или делать закупки за рубежом", - говорит председатель Совета Директоров МДМ-банка, бывший 1-й заместитель главы ЦБ Олег Вьюгин.
"Уверен в том, что ЦБ и правительство должны осознать, что мы уже в кризисной ситуации, поэтому стандартные меры денежно-кредитной политики, валютной политики не улучшают ситуацию. Нужно вводить обязательную продажу валютной выручки на рубли, чтобы сдвинуть спрос и предложение на валюту. Нужно вводить резервирование в банках для валютных операций и, может, даже дело дойдет до того, что нужно вернуться к лицензии на вывоз капитала", - говорит директор института экономики РАН Руслан Гринберг.
В Центробанке ранее заявляли, что против подобных ограничений. Что они за рыночные методы. Расширение, если нужно, валютных кредитов. Сужение рублевых. А сегодня Эльвира Набиуллина назвала ослабление рубля сигналом для перестройки экономики - надо научиться жить в рублевой зоне, опираясь на свои источники финансирования. К тому же, для ряда проектов, в частности, по импортозамещению, низкий процент остается. Что должно поддержать малый, средний бизнес и несырьевой сектор. Для остальных 17% от ЦБ, а у банков будет еще больше - по сути, заградительная ставка. Много не займешь. Но эксперты уверены: регулятор понизит ставку, как только стабилизирует рынок.
"Больше создается нервозности не реальными экономическими обоснованиями, не реальной экономической ситуацией, а эмоциями, восприятием чисто человеческим сложности рисков в данной ситуации. То есть, другими словами, эмоции довлеют над рациональностью. И поэтому мне кажется, что сегодня курс уже резко ниже, чем он реально должен быть даже при такой цене на нефть. Поэтому надо успокоиться, собраться с мыслями и сегодня вообще движений не должно быть никаких. Я бы рекомендовал всем предпринимателям, с которыми я работаю, сейчас не двигаться никуда, уже поздно. Да двигаться в какую о сторону - надо успокоиться и воспринимать спокойно ситуацию", - говорит Уполномоченный при Президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов.
Касается это и населения. Эксперты напоминают о рисках покупки валюты в пик нервозности рынка - при нынешних котировках проиграть куда проще, чем еще неделю назад.
"Я думаю, что экономика при таком курсе валюты не в состоянии жить в 2015 году, значит, Центральный банк, правительство, Президент сделают все, чтобы курс рубля укрепился. И поэтому все люди, которые сейчас купят доллары или евро, мне кажется, проиграют. Но риски, конечно, каждый берет на себя, но я бы посоветовал не дергаться. Лично я не дергаюсь, вот рубли есть и есть. Потому что они уже есть по крайней мере", - отмечает главный редактор "Независимой газеты" Константин Ремчуков.
Глава ЦБ призывает присмотреться к новым предложения по банковским рублевым вкладам - они могут быть значительно выше уровня предполагаемой инфляции.
"Очень важно обратить внимание, что повышение ключевой нашей ставки будет вести и к повышению ставок по депозитам в банках. И для граждан будет более привлекательным держать деньги на рублевых вкладах, по сути дела, сбережения это основа для создания внутреннего нашего собственного отечественного инвестора", - отметила председатель Центробанка Эльвира Набиуллина.
Что касается кредитов для рядовых клиентов банков, по уже оформленным займам, и сегодня ряд банкиров это подтвердили, ставки в одностороннем порядке (то есть без согласования с заемщикам) пересматриваться не будут. В большинстве договоров есть подобный пункт. Новые же кредиты подорожают. Ряд банков сегодня даже взяли паузу, чтобы определиться с процентом. Возможно, назовут его завтра. Пока только прогнозы. Самыми дорогими будут розничные займы, ставки - от 30 до 40% годовых.
"В каких-то сегментах это будет быстрее, в первую очередь будет касаться кредитов корпоративным заемщикам, по каким-то сегментам займет больше времени переход кредитов на новый уровень. Наверное, в ипотечном кредитовании более длинные сроки будут. Но, в принципе можно говорить, что уровень кредитных ставок в экономике вслед за повышение ключевой ставки он должен вырасти в сопоставимом размере", - говорит главный экономист Альфа-банка Наталья Орлова.
Чем откроется биржа завтра - эксперты не хотят гадать. Поживем-увидим. Но ближе к ночи валютные площадки успокоились. Вот только курсы в обменных пунктах переписать уже некому. По состоянию на 20.00 по Москве доллар 67,60. Евро 84,5.